Individuare le truffe e tutelare efficacemente le vittime
Le frodi stanno diventando sempre più diffuse a livello globale, prendendo di mira persone di ogni estrazione sociale tramite telefono, piattaforme di social media e altri canali digitali. Nonostante le campagne di sensibilizzazione, molte vittime non sanno ancora cosa fare una volta subite. Spesso, l'unica istruzione che ricevono è quella di sporgere denuncia alla polizia e attendere, con poca chiarezza sui passaggi successivi o sui ricorsi. Questa mancanza di indicazioni può far sentire le vittime impotenti e incolpate di essere state ingannate. Di seguito, analizzeremo come funziona tipicamente la frode, perché i sistemi attuali a volte non riescono a raggiungere le vittime e quali misure possono essere adottate per migliorare la prevenzione e l'assistenza alle vittime.
1. La procedura per ottenere assistenza per le vittime di frode
Presentare una denuncia alla polizia: il consiglio più comune in caso di frode è quello di sporgere denuncia alla polizia. Questo è un passaggio importante in quanto crea una documentazione formale dell'incidente e può facilitare le indagini future. Tuttavia, le vittime spesso si trovano in una fase di stallo, senza ricevere ulteriori istruzioni se non quella di attendere una chiamata dalle forze dell'ordine.
Azioni di follow-up limitate: le vittime spesso segnalano di ricevere pochissimi aggiornamenti sulle indagini dopo aver sporto denuncia alla polizia. Alcune forze dell'ordine non dispongono di risorse o unità dedicate alla lotta alla criminalità informatica, lasciando alle vittime poche speranze di ottenere la restituzione del denaro o di perseguire attivamente il loro caso, soprattutto una volta che i fondi illeciti sono stati trasferiti all'estero.
Il gioco dello scaricabarile: in alcuni casi sfortunati, alle vittime viene detto che sono state "avide" o "negligenti", come se il successo della truffa fosse dovuto interamente alle loro mancanze personali. Questo scaricabarile non solo impedisce alle vittime di cercare ulteriore aiuto, ma scoraggia anche gli altri dal denunciare la truffa per paura di essere giudicati.
2. Come procedono in genere le truffe
I truffatori impiegano una serie di tattiche per truffare le persone, in genere utilizzando:
Schede SIM e numeri di telefono
I truffatori ottengono schede SIM (a volte registrate con false identità) per effettuare chiamate non rintracciabili o inviare messaggi di testo fraudolenti.
Utilizzano questi numeri per impersonare entità affidabili come banche, agenzie governative o venditori di marketplace online.
Accesso a Internet
L'accesso a Internet è fondamentale per coordinare truffe su larga scala. I criminali comunicano tra loro tramite applicazioni di chat crittografate e gestiscono account di social media progettati per attirare potenziali vittime.
Internet ha anche facilitato lo sviluppo delle chiamate Voice over IP (VoIP), rendendo più difficile rintracciare la vera posizione del chiamante.
Account di social media falsi
I truffatori spesso utilizzano foto rubate o identità false per creare profili apparentemente legittimi.
Questi account vengono poi utilizzati per pubblicizzare offerte fraudolente, truffe sentimentali, falsi annunci di lavoro o link di phishing.
Money mule, conti bancari e criptovalute
Una volta che i truffatori ingannano le vittime inducendole a inviare denaro, spesso trasferiscono i fondi tramite più account di "money mule" per nascondere la transazione.
Le criptovalute, a causa del loro pseudo-anonimato, possono anche essere utilizzate per nascondere fondi rubati.
Tracciare e recuperare i fondi è complesso senza la collaborazione di banche o piattaforme di criptovalute.
3. Come le diverse giurisdizioni combattono le truffe
Controlli delle chiamate telefoniche
App antifrode in Cina: in Cina, le autorità incoraggiano i cittadini a installare app antifrode che segnalano o bloccano automaticamente le chiamate sospette. Queste app utilizzano ampi database di numeri fraudolenti noti.
Altri Paesi: in molti luoghi, le normative sulle telecomunicazioni sono meno severe. Nella migliore delle ipotesi, si potrebbe ricevere un avviso di "potenziale truffa". Senza politiche più severe o tecnologie avanzate di blocco delle chiamate, i truffatori possono continuare a utilizzare nuovi numeri per eludere il rilevamento.
Cooperazione tra banche e istituti finanziari
Congelamento dei fondi: alcune banche in ambienti rigidamente regolamentati possono temporaneamente bloccare le transazioni sospette. Tuttavia, ciò richiede solitamente una segnalazione tempestiva e un'indagine interna rapida.
Regole KYC (Know Your Customer): molte giurisdizioni applicano protocolli KYC. Sebbene queste misure contribuiscano a scoraggiare le frodi, i criminali trovano ancora il modo di utilizzare documenti falsi o di sfruttare i controlli lassisti di alcune istituzioni.
Combattere i money mule
Campagne di sensibilizzazione: le autorità di tutto il mondo hanno lanciato campagne di sensibilizzazione per informare i cittadini sui rischi legali derivanti dall'"affitto" o dalla "vendita" di conti bancari.
Sanzioni più severe: alcuni paesi impongono sanzioni più severe alle persone coinvolte nel riciclaggio di denaro, riducendo l'attrattiva di diventare un money mule.
Regolamentazione delle criptovalute
Supervisione degli exchange: molti exchange di criptovalute ora implementano una verifica dell'identità avanzata. Tuttavia, le piattaforme decentralizzate rimangono più difficili da regolamentare e i truffatori possono ancora sfruttare l'anonimato.
La cooperazione internazionale è fondamentale per combattere le frodi e le transazioni illecite nel settore delle criptovalute. Poiché le criptovalute possiedono intrinsecamente le caratteristiche di essere "transfrontaliere, anonime o semi-anonime", i fondi possono essere trasferiti rapidamente tra diverse giurisdizioni. Senza un'efficace cooperazione internazionale, le azioni delle forze dell'ordine in un singolo paese spesso hanno difficoltà a rintracciare, congelare o recuperare questi fondi.
4. Cosa possono fare le vittime?
Agisci immediatamente
Contatta la tua banca: se ti accorgi di essere stato vittima di una truffa, informa immediatamente la tua banca o il tuo istituto finanziario per verificare se possono bloccare o annullare la transazione.
Denuncia alle autorità: oltre a denunciare alla polizia, le vittime possono anche segnalare la truffa alle unità specializzate in criminalità informatica o alle agenzie per la tutela dei consumatori.
Raccogli le prove
Registra tutto: conserva i registri delle chiamate, i messaggi, le email e i registri delle transazioni finanziarie relativi alla truffa.
Conserva le prove digitali: acquisisci screenshot di materiale sui social media, email o qualsiasi pagina web relativa alla truffa.
Cerca supporto e assistenza
Consulenza legale: consulta esperti legali specializzati in casi di frode o organizzazioni di difesa dei consumatori.
Gruppi comunitari: spesso svolgono un ruolo fondamentale nella condivisione di informazioni e nel supporto emotivo quando si affrontano diverse truffe. Questi gruppi comunitari includono forum online, community sui social media e organizzazioni non profit locali o gruppi di mutuo soccorso. Aiutano coloro che sono stati truffati o hanno dubbi ad accedere più rapidamente all'assistenza necessaria attraverso la condivisione dei casi, discussioni sulle esperienze e la connessione alle risorse.
Sensibilizzazione
Avvisi pubblici: condividi la tua esperienza con amici, familiari e colleghi in modo che capiscano quanto facilmente possano verificarsi truffe.
Utilizzo dei social media: se lo desideri, pubblica informazioni pertinenti sui social media per avvisare gli altri. Maggiore è la consapevolezza, meno persone cadranno in truffe simili.
5. Rafforzare la lotta contro le truffe
Fornire un migliore supporto alle vittime
Linee guida chiare e azioni di follow-up: le forze dell'ordine e le agenzie per la tutela dei consumatori dovrebbero fornire alle vittime indicazioni dirette, inclusi tempi e liste di azioni da intraprendere.
Risposta basata sul trauma: le vittime spesso provano vergogna e disagio emotivo; approcci di supporto possono incoraggiare una maggiore segnalazione delle truffe e la collaborazione alle indagini.
Applicazione di normative più severe
Registrazione della carta SIM: la registrazione obbligatoria della carta SIM rende più difficile per i truffatori operare in modo anonimo.
Controlli bancari più severi: le banche dovrebbero implementare strumenti di monitoraggio avanzati per segnalare le transazioni sospette e dotarsi di team di risposta rapida per gestire i casi di sospetta frode.
Innovazione tecnologica
App antifrode: i governi possono collaborare con le aziende tecnologiche per sviluppare solide applicazioni antifrode, simili al modello cinese, in grado di rilevare chiamate o messaggi sospetti.
L'intelligenza artificiale (IA) e i big data svolgono un ruolo sempre più importante negli attuali settori finanziario e delle forze dell'ordine, in particolare nella lotta alle attività fraudolente dinamiche e in continua evoluzione, migliorando l'efficienza complessiva della prevenzione e del rilevamento.
Partnership tra settore pubblico e privato
Collaborazione intersettoriale: efficaci misure antifrode richiedono in genere la cooperazione tra banche, società di telecomunicazioni, piattaforme di social media ed enti governativi.
Coordinamento internazionale: poiché molte frodi sono transnazionali, le forze dell'ordine di tutto il mondo devono coordinarsi per condividere le informazioni e agire rapidamente per contrastare le organizzazioni fraudolente.
6. Adottare misure proattive per recuperare i fondi
Anche se hai già segnalato l'incidente alla polizia, puoi adottare altre misure cruciali per recuperare le perdite, soprattutto quando si tratta di truffe con criptovalute o bonifici bancari.
Assumere un servizio di tracciamento di terze parti (per truffe con criptovalute)
Come funzionano: queste società specializzate utilizzano strumenti di analisi blockchain per tracciare dove vengono inviate le criptovalute e potrebbero identificare l'indirizzo del wallet del truffatore.
Azioni legali: con prove sufficienti nel rapporto di tracciamento, è possibile intentare una causa civile contro le parti identificate. Gli avvocati possono aiutare a presentare azioni legali, richiedere ordinanze del tribunale per congelare il wallet del truffatore o applicare altri rimedi ove consentito dalla propria giurisdizione.
Aggiornamenti regolari: avendo assunto queste società, è possibile ricevere aggiornamenti più frequenti sui progressi delle indagini, anziché attendere che le forze dell'ordine vi contattino.
Assumere un avvocato per i bonifici bancari
Identificare i money mule: in molte truffe, i fondi vengono trasferiti tramite conti "money mule". Con l'aiuto di un avvocato, è possibile identificare i titolari dei conti che hanno facilitato la frode.
Contenzioso civile: se il money mule si trova nella propria giurisdizione, è possibile scegliere di citarlo in giudizio per danni. Una sentenza favorevole può portare al recupero dei beni, ma l'effettivo risarcimento dipende dalla disponibilità di beni sequestrabili da parte del mulo.
Comunicazione continua: come per i servizi di tracciamento di terze parti, gli avvocati in genere mantengono una comunicazione continua con i clienti, fornendo aggiornamenti costanti sui casi.
Perché andare oltre i rapporti di polizia?
Competenza: le forze dell'ordine spesso gestiscono più casi e potrebbero non disporre delle risorse specializzate per condurre un'analisi forense approfondita del caso.
Azione più rapida: i contenziosi civili o le indagini private a volte possono procedere più rapidamente, soprattutto quando voi o i vostri rappresentanti legali state attivamente richiedendo ingiunzioni o congelamenti di beni.
Empowerment: gioca un ruolo cruciale nella gestione delle frodi finanziarie perché, quando le persone subiscono una frode, oltre alle perdite finanziarie, spesso provano profondi sentimenti di impotenza, auto-colpevolizzazione e ansia. Essere in grado di recuperare proattivamente le perdite o di tutelare i propri diritti può ripristinare un senso di autoaffermazione, aumentando la fiducia in se stessi, riducendo lo stress emotivo e prevenendo ulteriori perdite.
Considerazioni prima dell'assunzione:
Costi e potenziale tasso di recupero: i servizi di tracciamento professionale e le spese legali possono essere elevati. Assicuratevi che l'importo delle perdite sia sufficiente a giustificare il vostro investimento.
Riepiloghi e resoconti delle prestazioni: esaminate la società o l'avvocato che intendete assumere.
Ostacoli giurisdizionali: le frodi internazionali possono complicare il recupero. Se il truffatore o il money mule si trova all'estero, le vittime potrebbero dover comprendere diversi sistemi legali.
Coordinatevi con le forze dell'ordine
Condividete i risultati delle indagini: se scoprite nuove prove tramite un'indagine privata, valutate la possibilità di condividerle con la polizia. Questo potrebbe aumentare le possibilità di condurre un'indagine penale parallela.
Siate consapevoli della situazione: in molte aree, la presentazione di una causa civile non preclude un'indagine penale; entrambe possono procedere contemporaneamente.
Data la crescente complessità e diversificazione delle truffe, molte vittime spesso non hanno altra scelta che attendere passivamente dopo aver denunciato un reato, e questo tempo di attesa è spesso lungo, impedendo potenzialmente ai gruppi truffaldini di trasferire ulteriormente i fondi. In questi casi, avvalersi di servizi professionali del settore privato, come società di monitoraggio delle criptovalute o consulenti finanziari/legali, può offrire alle vittime un'opzione più proattiva.
1. La procedura per ottenere assistenza per le vittime di frode
Presentare una denuncia alla polizia: il consiglio più comune in caso di frode è quello di sporgere denuncia alla polizia. Questo è un passaggio importante in quanto crea una documentazione formale dell'incidente e può facilitare le indagini future. Tuttavia, le vittime spesso si trovano in una fase di stallo, senza ricevere ulteriori istruzioni se non quella di attendere una chiamata dalle forze dell'ordine.
Azioni di follow-up limitate: le vittime spesso segnalano di ricevere pochissimi aggiornamenti sulle indagini dopo aver sporto denuncia alla polizia. Alcune forze dell'ordine non dispongono di risorse o unità dedicate alla lotta alla criminalità informatica, lasciando alle vittime poche speranze di ottenere la restituzione del denaro o di perseguire attivamente il loro caso, soprattutto una volta che i fondi illeciti sono stati trasferiti all'estero.
Il gioco dello scaricabarile: in alcuni casi sfortunati, alle vittime viene detto che sono state "avide" o "negligenti", come se il successo della truffa fosse dovuto interamente alle loro mancanze personali. Questo scaricabarile non solo impedisce alle vittime di cercare ulteriore aiuto, ma scoraggia anche gli altri dal denunciare la truffa per paura di essere giudicati.
2. Come procedono in genere le truffe
I truffatori impiegano una serie di tattiche per truffare le persone, in genere utilizzando:
Schede SIM e numeri di telefono
I truffatori ottengono schede SIM (a volte registrate con false identità) per effettuare chiamate non rintracciabili o inviare messaggi di testo fraudolenti.
Utilizzano questi numeri per impersonare entità affidabili come banche, agenzie governative o venditori di marketplace online.
Accesso a Internet
L'accesso a Internet è fondamentale per coordinare truffe su larga scala. I criminali comunicano tra loro tramite applicazioni di chat crittografate e gestiscono account di social media progettati per attirare potenziali vittime.
Internet ha anche facilitato lo sviluppo delle chiamate Voice over IP (VoIP), rendendo più difficile rintracciare la vera posizione del chiamante.
Account di social media falsi
I truffatori spesso utilizzano foto rubate o identità false per creare profili apparentemente legittimi.
Questi account vengono poi utilizzati per pubblicizzare offerte fraudolente, truffe sentimentali, falsi annunci di lavoro o link di phishing.
Money mule, conti bancari e criptovalute
Una volta che i truffatori ingannano le vittime inducendole a inviare denaro, spesso trasferiscono i fondi tramite più account di "money mule" per nascondere la transazione.
Le criptovalute, a causa del loro pseudo-anonimato, possono anche essere utilizzate per nascondere fondi rubati.
Tracciare e recuperare i fondi è complesso senza la collaborazione di banche o piattaforme di criptovalute.
3. Come le diverse giurisdizioni combattono le truffe
Controlli delle chiamate telefoniche
App antifrode in Cina: in Cina, le autorità incoraggiano i cittadini a installare app antifrode che segnalano o bloccano automaticamente le chiamate sospette. Queste app utilizzano ampi database di numeri fraudolenti noti.
Altri Paesi: in molti luoghi, le normative sulle telecomunicazioni sono meno severe. Nella migliore delle ipotesi, si potrebbe ricevere un avviso di "potenziale truffa". Senza politiche più severe o tecnologie avanzate di blocco delle chiamate, i truffatori possono continuare a utilizzare nuovi numeri per eludere il rilevamento.
Cooperazione tra banche e istituti finanziari
Congelamento dei fondi: alcune banche in ambienti rigidamente regolamentati possono temporaneamente bloccare le transazioni sospette. Tuttavia, ciò richiede solitamente una segnalazione tempestiva e un'indagine interna rapida.
Regole KYC (Know Your Customer): molte giurisdizioni applicano protocolli KYC. Sebbene queste misure contribuiscano a scoraggiare le frodi, i criminali trovano ancora il modo di utilizzare documenti falsi o di sfruttare i controlli lassisti di alcune istituzioni.
Combattere i money mule
Campagne di sensibilizzazione: le autorità di tutto il mondo hanno lanciato campagne di sensibilizzazione per informare i cittadini sui rischi legali derivanti dall'"affitto" o dalla "vendita" di conti bancari.
Sanzioni più severe: alcuni paesi impongono sanzioni più severe alle persone coinvolte nel riciclaggio di denaro, riducendo l'attrattiva di diventare un money mule.
Regolamentazione delle criptovalute
Supervisione degli exchange: molti exchange di criptovalute ora implementano una verifica dell'identità avanzata. Tuttavia, le piattaforme decentralizzate rimangono più difficili da regolamentare e i truffatori possono ancora sfruttare l'anonimato.
La cooperazione internazionale è fondamentale per combattere le frodi e le transazioni illecite nel settore delle criptovalute. Poiché le criptovalute possiedono intrinsecamente le caratteristiche di essere "transfrontaliere, anonime o semi-anonime", i fondi possono essere trasferiti rapidamente tra diverse giurisdizioni. Senza un'efficace cooperazione internazionale, le azioni delle forze dell'ordine in un singolo paese spesso hanno difficoltà a rintracciare, congelare o recuperare questi fondi.
4. Cosa possono fare le vittime?
Agisci immediatamente
Contatta la tua banca: se ti accorgi di essere stato vittima di una truffa, informa immediatamente la tua banca o il tuo istituto finanziario per verificare se possono bloccare o annullare la transazione.
Denuncia alle autorità: oltre a denunciare alla polizia, le vittime possono anche segnalare la truffa alle unità specializzate in criminalità informatica o alle agenzie per la tutela dei consumatori.
Raccogli le prove
Registra tutto: conserva i registri delle chiamate, i messaggi, le email e i registri delle transazioni finanziarie relativi alla truffa.
Conserva le prove digitali: acquisisci screenshot di materiale sui social media, email o qualsiasi pagina web relativa alla truffa.
Cerca supporto e assistenza
Consulenza legale: consulta esperti legali specializzati in casi di frode o organizzazioni di difesa dei consumatori.
Gruppi comunitari: spesso svolgono un ruolo fondamentale nella condivisione di informazioni e nel supporto emotivo quando si affrontano diverse truffe. Questi gruppi comunitari includono forum online, community sui social media e organizzazioni non profit locali o gruppi di mutuo soccorso. Aiutano coloro che sono stati truffati o hanno dubbi ad accedere più rapidamente all'assistenza necessaria attraverso la condivisione dei casi, discussioni sulle esperienze e la connessione alle risorse.
Sensibilizzazione
Avvisi pubblici: condividi la tua esperienza con amici, familiari e colleghi in modo che capiscano quanto facilmente possano verificarsi truffe.
Utilizzo dei social media: se lo desideri, pubblica informazioni pertinenti sui social media per avvisare gli altri. Maggiore è la consapevolezza, meno persone cadranno in truffe simili.
5. Rafforzare la lotta contro le truffe
Fornire un migliore supporto alle vittime
Linee guida chiare e azioni di follow-up: le forze dell'ordine e le agenzie per la tutela dei consumatori dovrebbero fornire alle vittime indicazioni dirette, inclusi tempi e liste di azioni da intraprendere.
Risposta basata sul trauma: le vittime spesso provano vergogna e disagio emotivo; approcci di supporto possono incoraggiare una maggiore segnalazione delle truffe e la collaborazione alle indagini.
Applicazione di normative più severe
Registrazione della carta SIM: la registrazione obbligatoria della carta SIM rende più difficile per i truffatori operare in modo anonimo.
Controlli bancari più severi: le banche dovrebbero implementare strumenti di monitoraggio avanzati per segnalare le transazioni sospette e dotarsi di team di risposta rapida per gestire i casi di sospetta frode.
Innovazione tecnologica
App antifrode: i governi possono collaborare con le aziende tecnologiche per sviluppare solide applicazioni antifrode, simili al modello cinese, in grado di rilevare chiamate o messaggi sospetti.
L'intelligenza artificiale (IA) e i big data svolgono un ruolo sempre più importante negli attuali settori finanziario e delle forze dell'ordine, in particolare nella lotta alle attività fraudolente dinamiche e in continua evoluzione, migliorando l'efficienza complessiva della prevenzione e del rilevamento.
Partnership tra settore pubblico e privato
Collaborazione intersettoriale: efficaci misure antifrode richiedono in genere la cooperazione tra banche, società di telecomunicazioni, piattaforme di social media ed enti governativi.
Coordinamento internazionale: poiché molte frodi sono transnazionali, le forze dell'ordine di tutto il mondo devono coordinarsi per condividere le informazioni e agire rapidamente per contrastare le organizzazioni fraudolente.
6. Adottare misure proattive per recuperare i fondi
Anche se hai già segnalato l'incidente alla polizia, puoi adottare altre misure cruciali per recuperare le perdite, soprattutto quando si tratta di truffe con criptovalute o bonifici bancari.
Assumere un servizio di tracciamento di terze parti (per truffe con criptovalute)
Come funzionano: queste società specializzate utilizzano strumenti di analisi blockchain per tracciare dove vengono inviate le criptovalute e potrebbero identificare l'indirizzo del wallet del truffatore.
Azioni legali: con prove sufficienti nel rapporto di tracciamento, è possibile intentare una causa civile contro le parti identificate. Gli avvocati possono aiutare a presentare azioni legali, richiedere ordinanze del tribunale per congelare il wallet del truffatore o applicare altri rimedi ove consentito dalla propria giurisdizione.
Aggiornamenti regolari: avendo assunto queste società, è possibile ricevere aggiornamenti più frequenti sui progressi delle indagini, anziché attendere che le forze dell'ordine vi contattino.
Assumere un avvocato per i bonifici bancari
Identificare i money mule: in molte truffe, i fondi vengono trasferiti tramite conti "money mule". Con l'aiuto di un avvocato, è possibile identificare i titolari dei conti che hanno facilitato la frode.
Contenzioso civile: se il money mule si trova nella propria giurisdizione, è possibile scegliere di citarlo in giudizio per danni. Una sentenza favorevole può portare al recupero dei beni, ma l'effettivo risarcimento dipende dalla disponibilità di beni sequestrabili da parte del mulo.
Comunicazione continua: come per i servizi di tracciamento di terze parti, gli avvocati in genere mantengono una comunicazione continua con i clienti, fornendo aggiornamenti costanti sui casi.
Perché andare oltre i rapporti di polizia?
Competenza: le forze dell'ordine spesso gestiscono più casi e potrebbero non disporre delle risorse specializzate per condurre un'analisi forense approfondita del caso.
Azione più rapida: i contenziosi civili o le indagini private a volte possono procedere più rapidamente, soprattutto quando voi o i vostri rappresentanti legali state attivamente richiedendo ingiunzioni o congelamenti di beni.
Empowerment: gioca un ruolo cruciale nella gestione delle frodi finanziarie perché, quando le persone subiscono una frode, oltre alle perdite finanziarie, spesso provano profondi sentimenti di impotenza, auto-colpevolizzazione e ansia. Essere in grado di recuperare proattivamente le perdite o di tutelare i propri diritti può ripristinare un senso di autoaffermazione, aumentando la fiducia in se stessi, riducendo lo stress emotivo e prevenendo ulteriori perdite.
Considerazioni prima dell'assunzione:
Costi e potenziale tasso di recupero: i servizi di tracciamento professionale e le spese legali possono essere elevati. Assicuratevi che l'importo delle perdite sia sufficiente a giustificare il vostro investimento.
Riepiloghi e resoconti delle prestazioni: esaminate la società o l'avvocato che intendete assumere.
Ostacoli giurisdizionali: le frodi internazionali possono complicare il recupero. Se il truffatore o il money mule si trova all'estero, le vittime potrebbero dover comprendere diversi sistemi legali.
Coordinatevi con le forze dell'ordine
Condividete i risultati delle indagini: se scoprite nuove prove tramite un'indagine privata, valutate la possibilità di condividerle con la polizia. Questo potrebbe aumentare le possibilità di condurre un'indagine penale parallela.
Siate consapevoli della situazione: in molte aree, la presentazione di una causa civile non preclude un'indagine penale; entrambe possono procedere contemporaneamente.
Data la crescente complessità e diversificazione delle truffe, molte vittime spesso non hanno altra scelta che attendere passivamente dopo aver denunciato un reato, e questo tempo di attesa è spesso lungo, impedendo potenzialmente ai gruppi truffaldini di trasferire ulteriormente i fondi. In questi casi, avvalersi di servizi professionali del settore privato, come società di monitoraggio delle criptovalute o consulenti finanziari/legali, può offrire alle vittime un'opzione più proattiva.
