Il mondo segreto degli agenti delle schede SIM
Nelle operazioni di truffa globali, l'elemento più indispensabile è senza dubbio la scheda SIM. Che si tratti di messaggi di testo di phishing rivolti a individui ignari, truffe di telemarketing su larga scala o sofisticate trappole per gli investimenti online, questi gruppi criminali si affidano a schede SIM anonime, usa e getta e facilmente reperibili.
Sean, un fornitore malese di SIM attivo nel mercato nero, rivela questa "zona grigia": ottenere la scheda SIM giusta è fondamentale per le operazioni di truffa. Dai numeri statunitensi registrati in massa alle schede SIM indiane che costano centinaia di dollari, i gruppi criminali scelgono il tipo di scheda più adatto in base alla facilità d'uso, alla stabilità e alla capacità di bypassare la verifica dell'identità.
"Se conosci le persone giuste, ottenere una scheda SIM non è difficile", afferma Sean. "Posso ottenere numeri da quasi tutti i paesi del mondo; non è affatto un problema."
SIM diverse, usi diversi
Stati Uniti: il numero più ricercato
Prezzo: prezzo all'ingrosso intorno ai 10,50 dollari, prezzo al dettaglio intorno ai 14,50 dollari; economico e disponibile in grandi quantità.
Caratteristiche: Estremamente stabile; chiamate e messaggi illimitati disponibili con un supplemento di 20 $, oppure con un piano più economico che accetta solo codici di verifica.
Utenti target: Ideale per centri truffa su larga scala che richiedono un cablaggio esteso per attività fraudolente.
Controversie sui rimborsi: Spesso, su 100 schede SIM, solo 70 riescono ad attivare WhatsApp, lasciandone 30 inutilizzabili. Gli acquirenti in genere non possono ottenere un rimborso. Alcuni acquirenti causano problemi al fornitore; Sean di solito deve farsi carico personalmente della perdita di quelle 30 schede, motivo per cui non gli piace vendere schede SIM statunitensi.
Domanda stabile: In media, la domanda può arrivare fino a 10.000 schede a settimana.
India
Prezzo: Costoso, con un costo di 100-200 $ a scheda, a causa delle normative più severe sulle telecomunicazioni e dell'elevata domanda di mercato.
Caratteristiche: Sebbene costoso, svolge un ruolo cruciale quando sono necessari numeri indiani su determinate piattaforme o in determinati mercati.
Politica di rimborso: i rimborsi sono disponibili in caso di mancata registrazione a WhatsApp.
Malesia
Marche più diffuse: Digi, Hotlink; popolari sul mercato nero grazie alla facilità di attivazione e all'ampia copertura. Costo e prezzo di rivendita: il prezzo di costo di ciascuna scheda SIM è di circa RM9 (circa 2,25 dollari USA), mentre il prezzo di rivendita è di circa RM16 (circa 4 dollari USA).
Limite di acquisto per identità: è possibile registrare un massimo di 100 schede a settimana, con un limite giornaliero di 10 schede.
Quantità minima di acquisto sul mercato nero: acquisto minimo di 100 schede.
Singapore
Prezzo: molto ricercate sul mercato nero, ogni scheda SIM costa tra i 70 e i 120 dollari USA.
Motivo: Singapore ha normative più severe in materia di telecomunicazioni, il che rende le schede SIM più difficili da ottenere e, naturalmente, l'articolo più redditizio.
Perché i gruppi criminali hanno bisogno di queste schede SIM del mercato nero?
Queste schede SIM non vengono quasi mai utilizzate per effettuare chiamate o per scopi generici; Vengono invece utilizzate come strumenti per frodi e crimini informatici.
Truffe con password monouso (OTP)
Sean ha rivelato che la maggior parte delle schede SIM del mercato nero viene utilizzata per registrare account di comunicazione come WhatsApp e Telegram. Questi numeri, una volta ricevuti i codici di verifica, possono generare account falsi, che vengono poi ampiamente utilizzati per:
Frodi d'identità
Link di phishing e truffe sugli investimenti
Riciclaggio di denaro tramite app bancarie false
Organizzazione anonima di altri crimini informatici
Queste schede SIM vengono in genere utilizzate solo per 1-3 mesi prima di essere smaltite e sostituite, il che le rende difficili da rintracciare per le forze dell'ordine.
Frodi transfrontaliere e tratta di esseri umani
Molte organizzazioni fraudolente in Cambogia, Myanmar e Laos costringono le vittime di tratta a commettere frodi online. Si affidano a centinaia di schede SIM anonime per eludere la polizia, contattare le vittime e trasferire fondi tra conti bancari illeciti.
Furto d'identità e account falsi
Molte schede SIM del mercato nero vengono registrate utilizzando identità false o rubate. I truffatori usano questi numeri per aprire conti bancari, creare portafogli di criptovalute o riciclare denaro.
Gioco d'azzardo online e traffico di droga
Le schede SIM anonime compaiono spesso anche nei casinò clandestini e nelle reti di spaccio di droga, perché richiedono canali di comunicazione non tracciabili per eludere le forze dell'ordine.
Perché il mercato nero prospera? Normative poco rigide e tacita approvazione da parte dei rivenditori
Sean ammette che il mercato nero non potrebbe essere così prospero senza la collaborazione di alcuni rivenditori. Molti canali di vendita al dettaglio:
Vendono schede SIM "preregistrate", senza richiedere alcuna verifica dell'identità da parte degli acquirenti.
Registrano ripetutamente un gran numero di schede SIM con la stessa identità, aggirando gli ostacoli delle telecomunicazioni.
Chiudono un occhio, vendendole in grandi quantità ai commercianti del mercato nero.
Un problema più profondo è che le aziende di telecomunicazioni sono spesso più interessate al volume delle vendite e non monitorano rigorosamente l'attivazione su larga scala delle schede SIM.
Come dovrebbero i governi e le aziende di telecomunicazioni contrastare il commercio illegale di schede SIM?
Nonostante la crescente diffusione del mercato nero, Sean ha anche affermato che questa catena di approvvigionamento può essere smantellata se le forze dell'ordine intervengono concretamente.
**Registrazione biometrica completa**
Verifica obbligatoria del volto o delle impronte digitali all'attivazione di una scheda SIM.
Ogni scheda SIM deve essere collegata a un documento d'identità nazionale valido per impedire la registrazione di identità false.
**Limitare gli acquisti di SIM individuali**
Ad esempio, limitare gli acquisti a due a persona, impedendo l'acquisto di decine o centinaia di SIM contemporaneamente.
Monitorare e segnalare tassi di attivazione anormalmente elevati.
Imporre sanzioni severe ai commercianti che violano le regole.
Applicare una multa di 500 dollari per ogni scheda SIM illegale.
Sospendere o revocare le licenze commerciali dei trasgressori recidivi.
Condurre ispezioni a sorpresa periodiche o indagini sotto copertura per identificare i commercianti che violano le regole.
Rafforzare la cooperazione con le app di telecomunicazioni e comunicazione.
WhatsApp, Telegram e le app bancarie dovrebbero collaborare con le aziende di telecomunicazioni per identificare e bloccare tempestivamente i numeri che mostrano attività sospette.
Utilizzare l'intelligenza artificiale per monitorare il comportamento delle comunicazioni e inviare automaticamente avvisi in caso di rilevamento di modelli fraudolenti.
Sean, un fornitore malese di SIM attivo nel mercato nero, rivela questa "zona grigia": ottenere la scheda SIM giusta è fondamentale per le operazioni di truffa. Dai numeri statunitensi registrati in massa alle schede SIM indiane che costano centinaia di dollari, i gruppi criminali scelgono il tipo di scheda più adatto in base alla facilità d'uso, alla stabilità e alla capacità di bypassare la verifica dell'identità.
"Se conosci le persone giuste, ottenere una scheda SIM non è difficile", afferma Sean. "Posso ottenere numeri da quasi tutti i paesi del mondo; non è affatto un problema."
SIM diverse, usi diversi
Stati Uniti: il numero più ricercato
Prezzo: prezzo all'ingrosso intorno ai 10,50 dollari, prezzo al dettaglio intorno ai 14,50 dollari; economico e disponibile in grandi quantità.
Caratteristiche: Estremamente stabile; chiamate e messaggi illimitati disponibili con un supplemento di 20 $, oppure con un piano più economico che accetta solo codici di verifica.
Utenti target: Ideale per centri truffa su larga scala che richiedono un cablaggio esteso per attività fraudolente.
Controversie sui rimborsi: Spesso, su 100 schede SIM, solo 70 riescono ad attivare WhatsApp, lasciandone 30 inutilizzabili. Gli acquirenti in genere non possono ottenere un rimborso. Alcuni acquirenti causano problemi al fornitore; Sean di solito deve farsi carico personalmente della perdita di quelle 30 schede, motivo per cui non gli piace vendere schede SIM statunitensi.
Domanda stabile: In media, la domanda può arrivare fino a 10.000 schede a settimana.
India
Prezzo: Costoso, con un costo di 100-200 $ a scheda, a causa delle normative più severe sulle telecomunicazioni e dell'elevata domanda di mercato.
Caratteristiche: Sebbene costoso, svolge un ruolo cruciale quando sono necessari numeri indiani su determinate piattaforme o in determinati mercati.
Politica di rimborso: i rimborsi sono disponibili in caso di mancata registrazione a WhatsApp.
Malesia
Marche più diffuse: Digi, Hotlink; popolari sul mercato nero grazie alla facilità di attivazione e all'ampia copertura. Costo e prezzo di rivendita: il prezzo di costo di ciascuna scheda SIM è di circa RM9 (circa 2,25 dollari USA), mentre il prezzo di rivendita è di circa RM16 (circa 4 dollari USA).
Limite di acquisto per identità: è possibile registrare un massimo di 100 schede a settimana, con un limite giornaliero di 10 schede.
Quantità minima di acquisto sul mercato nero: acquisto minimo di 100 schede.
Singapore
Prezzo: molto ricercate sul mercato nero, ogni scheda SIM costa tra i 70 e i 120 dollari USA.
Motivo: Singapore ha normative più severe in materia di telecomunicazioni, il che rende le schede SIM più difficili da ottenere e, naturalmente, l'articolo più redditizio.
Perché i gruppi criminali hanno bisogno di queste schede SIM del mercato nero?
Queste schede SIM non vengono quasi mai utilizzate per effettuare chiamate o per scopi generici; Vengono invece utilizzate come strumenti per frodi e crimini informatici.
Truffe con password monouso (OTP)
Sean ha rivelato che la maggior parte delle schede SIM del mercato nero viene utilizzata per registrare account di comunicazione come WhatsApp e Telegram. Questi numeri, una volta ricevuti i codici di verifica, possono generare account falsi, che vengono poi ampiamente utilizzati per:
Frodi d'identità
Link di phishing e truffe sugli investimenti
Riciclaggio di denaro tramite app bancarie false
Organizzazione anonima di altri crimini informatici
Queste schede SIM vengono in genere utilizzate solo per 1-3 mesi prima di essere smaltite e sostituite, il che le rende difficili da rintracciare per le forze dell'ordine.
Frodi transfrontaliere e tratta di esseri umani
Molte organizzazioni fraudolente in Cambogia, Myanmar e Laos costringono le vittime di tratta a commettere frodi online. Si affidano a centinaia di schede SIM anonime per eludere la polizia, contattare le vittime e trasferire fondi tra conti bancari illeciti.
Furto d'identità e account falsi
Molte schede SIM del mercato nero vengono registrate utilizzando identità false o rubate. I truffatori usano questi numeri per aprire conti bancari, creare portafogli di criptovalute o riciclare denaro.
Gioco d'azzardo online e traffico di droga
Le schede SIM anonime compaiono spesso anche nei casinò clandestini e nelle reti di spaccio di droga, perché richiedono canali di comunicazione non tracciabili per eludere le forze dell'ordine.
Perché il mercato nero prospera? Normative poco rigide e tacita approvazione da parte dei rivenditori
Sean ammette che il mercato nero non potrebbe essere così prospero senza la collaborazione di alcuni rivenditori. Molti canali di vendita al dettaglio:
Vendono schede SIM "preregistrate", senza richiedere alcuna verifica dell'identità da parte degli acquirenti.
Registrano ripetutamente un gran numero di schede SIM con la stessa identità, aggirando gli ostacoli delle telecomunicazioni.
Chiudono un occhio, vendendole in grandi quantità ai commercianti del mercato nero.
Un problema più profondo è che le aziende di telecomunicazioni sono spesso più interessate al volume delle vendite e non monitorano rigorosamente l'attivazione su larga scala delle schede SIM.
Come dovrebbero i governi e le aziende di telecomunicazioni contrastare il commercio illegale di schede SIM?
Nonostante la crescente diffusione del mercato nero, Sean ha anche affermato che questa catena di approvvigionamento può essere smantellata se le forze dell'ordine intervengono concretamente.
**Registrazione biometrica completa**
Verifica obbligatoria del volto o delle impronte digitali all'attivazione di una scheda SIM.
Ogni scheda SIM deve essere collegata a un documento d'identità nazionale valido per impedire la registrazione di identità false.
**Limitare gli acquisti di SIM individuali**
Ad esempio, limitare gli acquisti a due a persona, impedendo l'acquisto di decine o centinaia di SIM contemporaneamente.
Monitorare e segnalare tassi di attivazione anormalmente elevati.
Imporre sanzioni severe ai commercianti che violano le regole.
Applicare una multa di 500 dollari per ogni scheda SIM illegale.
Sospendere o revocare le licenze commerciali dei trasgressori recidivi.
Condurre ispezioni a sorpresa periodiche o indagini sotto copertura per identificare i commercianti che violano le regole.
Rafforzare la cooperazione con le app di telecomunicazioni e comunicazione.
WhatsApp, Telegram e le app bancarie dovrebbero collaborare con le aziende di telecomunicazioni per identificare e bloccare tempestivamente i numeri che mostrano attività sospette.
Utilizzare l'intelligenza artificiale per monitorare il comportamento delle comunicazioni e inviare automaticamente avvisi in caso di rilevamento di modelli fraudolenti.
